Friday, December 8, 2023

投资科普 #32:人民币资金如何投资美股?| 硅谷居士

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投资科普 #32:人民币资金如何投资美股?

 (2023-08-28 13:27:00)

在我先前的文章,“我的基本理财策略”里,我简单提到了,那些身在中国大陆的朋友,可以直接用人民币在中国的券商账户里购买两款主流美股基金ETF:
1. 标普500指数:博时标普500ETF,代号:513500。这个对标的就是美股的VOO或者SPY等类似标普500指数ETF。其实早在2013年,博时公司就已发行了该交易基金。目前该基金规模为72亿元,每年的管理费和托管费总计0.85%,要高于VOO的0.03%和SPY的0.09%。

过去10年、15年、50年,标普500指数基金的平均年化收益率分别是12%、11%和11%。

2. 纳斯达克100指数:国泰纳斯达克100指数ETF, 代号:513100。这个对标的就是美股的QQQ等类似纳斯达克100指数ETF。该基金也是成立于2013年,目前规模为85亿元,管理费和托管费合计0.8%,也是高于QQQ的0.2%

过去10年、15年,纳斯达克100指数基金的平均年化收益率分别是18%和16%。

其实,中国的基金公司发行了很多类似的标普500指数ETF和纳斯达克指数ETF,只不过这两只基金的历史比较悠久而已。

如果你在大陆有人民币资产,也可以在券商那里开户购买这两款交易基金。

我从2019年开始,就开始引导大陆的亲戚、朋友们投资这些美股基金。他们很多都是在A股上吃过大亏,决定这辈子都不碰股市了。但是,我利用自己的投资经历、美股基金坚如磐石的历史数据和自己的三寸不烂之舌,成功说服了很多人开始投资这些基金。四年下来,不少朋友收获颇丰,从此对基金刮目相看。

另外,对于大陆家庭来说,用人民币资产配置一些美股基金不仅秒杀绝大部分A股基金,还能起到分散资产配置、对冲人民币贬值风险的奇效。例如,在2022年,美股和A股都大跌,美股的标普指数ETF下跌18%,而沪深300指数基金下跌20%。然而,由于美元对人民币大幅升值,中国的标普500指数ETF 513500 仅仅下跌了13%。

同样的,从2023年初到2023年8月24日,沪深300指数基金下跌4%,标普500指数基金上扬16%,而513500却上涨20%。

附:标普500指数历年收益率
年份   收益率(%)
2023   16.0 (截止8月24日)
2022 -18.1
2021   28.7
2020   18.4
2019   31.4
2018  -4.3
2017   21.8
2016   11.9
2015    1.3
2014   13.6
2013   32.3
2012   16.0
2011     2.1
2010   15.0
2009  26.4

纳斯达克100指数历年回报率
年份   收益率(%)
2023   37.1 (截止8月24日)
2022 -32.3
2021   26.6
2020   47.5
2019   37.9
2018   -1.0
2017   31.5
2016    5.8
2015    8.4
2014   17.9
2013   34.9
2012   16.8
2011    2.7
2010   19.2
2009  53.5

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