基金操作「3不原則」,分別是:定時不定額、停利不停損,及以不變應萬變。
I like the idea to 將「定時定額」升級為「定時不定額」
大跌加碼 壓低投資成本
先看「定時不定額」。相較個股,由經理人選股操盤的共同基金最大優勢,在能藉由投資標的分散、時間分散,達到獲利細水長流目的,而利用每次投入攤平成本的定時定額,是最基本策略。但時間一久,累積金額愈大,新投入資金在「平均成本」效果上愈不明顯。「所以要真正做到攤平成本,就一定要記得在大跌時加碼,否則定時定額到最後,就是一包較大的單筆投資。」
只有2種情況,她才會賣出基金,一是要用錢,另一是趨勢改變,「我不會在帳上虧損時,為了止血而賣基金,因為過去經驗證實,那反而是好買點!」
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