Monday, May 27, 2024

Book reading | 24 essential lessons for investing | 股票止损点,如何设置才合理?及时止损——每个人都应该修炼的一种能力 - IBD

 今天是4·23世界读书日,我们想和你分享一本书。

因为之前有不少智投圈学员说,我脑袋一热一拍,就来到这个市场当中了。

但是作为一个新手,作为一个小散户来说,在这个市场当中应该提前先学习一些什么?在投资的过程当中应该注意一些什么?自己是完全不知道的。

所以我们找到了这样的一本书,叫做股票投资的 24 堂必修课

这本书的作者是威廉·欧奈尔,这 24 堂课的不同之处就在于——它是以对过去 45 年股市的走势,其中全面的研究和剖析作为基础。

那么这些研究找到了股市真正运作的原则,发现了那些无论对于市场局势、主流观点如何变化,都一次又一次被证明有效的原则。

那么本书当中的各个章节将带我们了解这些不同的特征。

此外,我们还将具体了解何时该如何买卖股票何时该如何读图如何建立投资理念管理投资组合等等这样的一些内容。

那么首先今天的第一课,我们要来学习的是——进入到市场之前,必须要了解的内容。

投资者要坚守的第一大原则
投资者必须要了解并且最重要的一点是什么呢?四个字,积极止损。这对于我们来说应该是第一大原则。
首先要记得保护好自己的账户,特别是对保证金使用的投资者而言,止损是最基本的。
无论你是投资的新手,还是有一定经验的投资者,最难的一点是明白自己不可能每次都对
如果做不到快速的止损,那么我们可能会承受巨大的损失。
我们可能会认识很多高智商、高学历,年龄在 40 岁左右的朋友,正是因为使用保证金,但是又不懂得止损,他们就会被淘汰出局。
因为对于他们来说,在这个年龄段已经有了一定的财富基础,并且对于投资也有了一定的认识,很可能就会掉以轻心了。

所以我们一再强调的是,关于止损这两个字,是无论在什么时候都要坚守住的第一大原则。
我们该如何看待止损?
买入某只股票的时候,我们总是希望自己能够赚钱,卖出割肉止损的时候,会感觉受到了心灵上的煎熬。
承认犯错是如此的艰难,很多人宁愿选择等待,寄希望于股价反弹。
更令人郁闷的是,当你做出坚决止损的时候,有一半的概率市场随后就会出现转折,股价转而反弹,这个时候就更绝望了。
你会得出结论,出售股票割肉止损是错误的做法。
如何看待止损,是非常关键的。根据历史的经验来看,大多数的投资者在此处犯错,或者没有明弄明白这一点。
所以我们需要自问以下的几个问题。
第一个,你是否为房屋购买了火险?
第二个,你的房子出现了火情吗?如果没有,你是否把自己的钱浪费在了火灾上而懊恼不已?
你当时为什么会购买火险?是因为知道自己的房子会发生火灾吗?
肯定不是。
购买保险的目的是为了防止自己蒙受巨大的某种损失,虽然出现这样情形的概率非常小,而股市止损同样也是这样的道理。
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止损位定在多少比较合适?
我们应该如何来定义止损位?
把止损定在亏损的 10% 左右是比较合适的,对于大多数的新手而言,这也是一个不错的原则。
但是如果你通过图表分析更加精准的确定自己的买入点时,那么我们可以把止损放在买入价下方的 7% 到 8% 的位置,这样相当等于交了很少的保费,可以让自己免受出现更大的巨大损失。
如果说股价跌到了 50% 之后才去止损,那么就意味着股价翻倍,你才能够收回成本。
那么请问,你买到翻倍股的概率有多高?
形成这样的一个投资体系,也许需要 2 到 3 年的时间,而且这个过程是无法一蹴而就的,相信对于大多数人而言都是如此。
随着时间的推移,你的选股能力会逐渐的加强,股价跌至止损位的概率也会大幅的下降。不积跬步,无以至千里。
一个人不可能在三个月之内,成为一个职业的球员。同样也不可能在短短的时间之内,成为成功的投资者。
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摆脱情绪的干扰
成功人士区别于其他人的唯一特点,就在于决心和坚持。有时我们必须要很坚决。
我曾经连续对 10 只股票进行止损,但是不久之后,大盘摆脱了下行的趋势,我尚未出售的一只股票连续翻了两倍多。
我常常在想,如果我因为此前买入 10 只股票都没有成功而失去斗志,彻底清仓,那么现在的结果会是怎样?
最棘手的地方就在于自己的投资决定,比如止损决定,摆脱情绪的干扰。
因为股价跌了 8% 而被迫卖出几周前买入的股票,这种感觉是很不好受的。我们会想方设法的去捍卫自己买入的初衷,找出各种各样的理由,在亏损的情况下继续持有。
但是我们没有办法预见未来,如果每一次都想着“可能可以”、“应该可以”、“会可以”,那么我们会将自己陷入困境。
所以你必须要避开巨大的损失,这种情况可能会出现在每个人身上,所以我们必须要确保,明天还有本金继续投资。
总结
说了这么多,来总结一下今天所聊到的:
第一,作为投资新手,我们要做好承担一些小损失的准备。
第二,一定要在股价跌至买入价下方 8% 左右的时候及时止损。
第三,学习投资时坚持最重要,千万不要因为一时就灰心丧气。
第四,你不可能永远或者说一时之间就能够成为投资的高手,成功的投资是需要时间和努力的。
以上就是我们今天所分享到的第一课的内容,欢迎大家多多的评论和点赞。

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